Ce qu'il faut savoir...
Accessible à partir de 2 M€, le conseil en arbitrage 1 s'adresse aux clients disposant de contrats d'assurance-vie ou de capitalisation et qui souhaitent en conserver la gestion tout en bénéficiant des services d'un gérant dédié.
Le périmètre des prestations
Le gérant détermine en complète concertation avec le client :
- Ses objectifs en matière d’espérance de rentabilité couplés à sa sensibilité au risque (modélisation interne)
- Son allocation stratégique à moyen-long terme et la répartition de ses avoirs sur différentes classes d’actifs
- La nature et la fréquence des contacts en fonction de ses préférences
En fonction des attentes et besoins du client, le gérant propose :
- Des recommandations d’investissement
- Des opérations d’arbitrage découlant des décisions d’allocations tactiques
- Une sélection d’OPC dans le cadre d’une architecture ouverte
Une information régulière et complète
La proximité géographique de chaque gérant favorise la disponibilité et l'organisation de contacts réguliers.
Les clients sont informés de l'évolution de leur contrat par :
- un courrier d'information émanant de l'assureur après chaque opération ;
- un reporting périodique personnalisé.